Altın işlemleri hakkında bilmeniz gereken her şey
Altın işlemi yapmak, özellikle yeni başlayanlar için biraz karmaşık olabilir. Bu yazımızda sizi altın işlemlerinde başarıya götürecek adımları ele alıyoruz.
1. Adım: Fiyat hareketlerini anlayın
Altın, bilindiği üzere döviz çiftleri, hisseler ve diğer emtialar gibi hareket etmez. Bu yüzden ilk ve en önemli adım, altın fiyatlarını etkileyen unsurları öğrenmekten geçer. Altın fiyatları, birçok farklı ekonomik, psikolojik ve jeopolitik faktörden etkilenir.
Enflasyon ve deflasyon
Altın, dayanıklılığı sayesinde en güvenli varlıklardan biridir. Ekonomik çalkantı dönemlerinde nakit hızla değer kaybedebilirken, altın enflasyona karşı korunmanın kanıtlanmış yollarından biridir. Bu yüzden enflasyon yükseldiğinde altın fiyatlarının artması son derece doğaldır.
Öte yandan, deflasyon dönemlerinde nakit daha değerli hâle gelir. Bu durum, yatırımcıların para birimlerine öncelik vermesine ve dolayısıyla altına olan talebin düşmesine yol açabilir.
Arz ve talep
Altın arzı görece sabittir çünkü yeni altın çıkarmak yavaş ve maliyetli bir süreçtir. Teorik olarak, madencilikte yaşanacak büyük bir gelişme ya da teknolojik bir atılım, arzı artırarak fiyatların düşmesine neden olabilir.
Talebin artması ise fiyatları yukarı çeker. Örneğin, Hindistan ve Çin gibi ülkelerde takı amaçlı altın talebi yüksektir. Altın ayrıca bilim, mühendislik ve tıpta da kullanılmaktadır.
Duygular, haberler ve küresel gelişmeler
Ekonomik krizler ve jeopolitik gerilimler, yatırımcıları güvenli liman olarak görülen altına yönlendirir. Açgözlülük de altın fiyatlarını etkileyebilir. Yatırımcıların fiyat artışı yönündeki spekülasyonları fiyatların hızla yükselmesine yol açabilir.
Faiz oranları ve diğer ekonomik veri açıklamaları da altın fiyatlarına yön verebilir. Altın ile faiz oranları arasında ters bir korelasyon söz konusudur. Benzer şekilde, altın ile USD arasında da negatif korelasyon bulunur. Altının fiyatı yükseldiğinde genellikle dolar düşer, altın fiyatı düştüğünde ise dolar yükselir. Ancak ekonomik kriz ve belirsizlik dönemlerinde, her ikisi de trader'lar tarafından güvenli yatırım olarak görüldüğünden aynı yönde hareket edebilirler.
Geçmiş fiyatları incelemenin önemi
Geçmiş fiyatları incelemeyi de ihmal etmeyin; bu size yatırım sürecinizde önemli fikirler sağlayabilir.
Trendleri tespit edin: Altının farklı ekonomik koşullarda nasıl davrandığını anlamanıza yardımcı olur.
Risklerinizi yönetin: Geçmişteki volatilitenin detaylarını bilmek, yatırımcıların daha bilinçli kararlar alabilmelerini sağlar.
Daha iyi yatırım stratejileri geliştirin: Geçmişten ders çıkararak gelecekte daha doğru alım-satım tercihleri yapabilirsiniz.
FBS ile emtia işlemlerine başlayın. Hemen bir demo hesap açın.
2. Adım: Doğru varlık türünü seçin
Altın yatırım araçları, fiziksel altın (külçe, takı) ve ETF’lerden, vadeli işlemlere ve opsiyonlara kadar çeşitli biçim ve boyutlarda karşınıza çıkar. Her birinin kendine özgü riskleri, avantajları ve piyasa dinamikleri vardır. İşte başlıca altın işlemi enstrümanlarının kısa bir özeti:
Fiziksel altın
Fiziksel altın, emtia piyasasında hâlâ oldukça popülerdir. Uzun vadeli bir güvenli liman yatırımı olarak görülür ve enflasyona ya da ekonomik krizlere karşı korunmaya yardımcı olabilir. Fiziksel altın (para, külçe, takı) satın aldığınızda somut bir varlık, diğer bir deyişle karşı taraf riski taşımayan gerçek bir değerli maden almış olursunuz.
Ancak altının bazı dezavantajları da vardır. Likiditesi düşüktür; kağıt varlıklara kıyasla alım ve satımı zaman alabilir. Ayrıca güvenli bir şekilde saklanması gerekir ve bir aracıyla çalışıyorsanız çeşitli masraf ödemeniz gerekebilir.
Altın ETF’leri
Borsa yatırım fonu (ETF), bir endeksin performansını izleyen bir varlık sepetidir.
ETF’ler sayesinde farklı altın varlıklarına yatırım yaparak riskleri dağıtabilir ve fon bir profesyonel tarafından yönetildiğinden tüm endişelerinizi bir kenara bırakabilirsiniz. Ancak bu avantajların bir bedeli vardır: giderler oldukça yüksek olabilir ve bir fon yöneticisine güvenmenin de kendine özgü riskleri bulunur.
Altın opsiyonları ve vadeli işlemleri
Opsiyon, belirli bir vade sonuna kadar, önceden belirlenmiş bir fiyattan altın vadeli işlem sözleşmesi alım veya satım hakkı tanır; ancak bu işlemi yapma zorunluluğu yoktur.
Altın vadeli işlemleri ise bir alıcı ve satıcı arasında yapılan sözleşmelerdir. Altın, gelecekte önceden anlaşılan bir fiyattan alınıp satılır.
Birçok yatırımcı, yüksek likidite sunmaları ve kaldıraç sayesinde daha küçük yatırımlarla daha büyük altın pozisyonlarına erişim imkânı tanımaları nedeniyle altın vadeli işlemleri ve opsiyonlarını tercih eder.
Ancak bazı dezavantajlar da vardır: Kaldıraç daha yüksek risk anlamına gelir, sözleşmelerin vade tarihinden önce kapatılması gerekir ve vadeli işlem yapmak belirli bir uzmanlık gerektirir.
Dijital formda altın
Kripto paralar, altına bağlı olanlar da dahil olmak üzere farklı tür ve biçimlerde mevcuttur. Bu tür dijital token’lar belirli bir miktar altını temsil eder ve hisse senetleri ya da forex kadar kolay bir şekilde alınıp satılabilir.
Ancak kripto piyasasının son derece riskli olduğunu ve işlemlerinizin seçtiğiniz platforma veya broker'a bağlı olduğunu unutmayın. Daima çalışacağınız şirketin geçmişini kontrol edin ve yalnızca düzenlemelere tabi broker’larla çalışın. Bu işlemler ayrıca işlem ve saklama ücretleri de içerir; bu nedenle sürpriz yaşamamak için ek maliyetlerin farkında olun.
Hedef | En iyi varlık |
Uzun vadeli servet koruma | Fiziksel altın |
Aktif işlem & spekülasyon | Altın vadeli işlemleri veya opsiyonları |
Düşük maliyet, kolay erişim | Altın ETF’leri |
Enflasyona karşı korunma | Fiziksel altın |
Kaldıraçlı işlem | Altın vadeli işlemleri veya opsiyonları |
Kısa vadeli fiyat spekülasyonu | Vadeli işlemler, opsiyonlar veya ETF'ler |
Daha önce altın işlemi yapmayı denediniz mi? Şimdi FBS ile başlayabilirsiniz.
3. Adım: Stratejinizi seçin
Piyasa koşullarına, risk toleransına ve ihtiyaçlara dayalı iyi düşünülmüş bir strateji başarının anahtarıdır.
İşlem yapma tarzınız nedir?
Farklı zaman aralıkları ve hedefler için farklı yaklaşımlar işe yarar. Piyasayı araştırın ve işlem tarzınıza ve hedeflerinize en uygun yöntemi seçin.
Günlük işlem yapanlar için, likiditesi yüksek altın piyasasında küçük fiyat hareketlerinden faydalanmayı amaçlayan scalping stratejisi oldukça etkili olabilir.
Swing trader’lar, altının önemli bir destek ya da direnç seviyesini aşmasıyla pozisyona girilen kırılma stratejisinden faydalanabilir.
Kısa veya uzun vadeli düşünen yatırımcılar için ise, altının yükseliş ya da düşüş eğilimini izleyerek işlem açmayı hedefleyen trend takibi stratejisi uygun bir tercih olabilir.
Altın piyasası koşullarının analiz edilmesi
Enflasyon yükseliyorsa, altının değeri de genellikle artar (örneğin 2022’deki enflasyon dalgasında olduğu gibi). Öte yandan, faiz oranları yükseldiğinde altın değer kaybedebilir çünkü tahviller ve nakit daha cazip hâle gelir.
Hedeflerinizi belirleyin ve FBS ile altın işlemleri dünyasına adım atın!
Analiz ve risk yönetimi
Farklı piyasa analiz yöntemleri ilk başta zor görünebilir, ancak işlem stratejiniz için sağlam bir temel oluşturur. Temel analiz için ekonomik verileri, TÜFE’yi, TDİ verilerini ve Fed politikalarını takip edin. Hareketli ortalamalar, RSI, ATR ve Fibonacci düzeltmeleri gibi teknik göstergeleri de göz ardı etmeyin. Bu ve diğer göstergeler hakkında ayrıntılı bilgiyi FBS’nin "İşlemlerde Teknik Analiz Nedir?" başlıklı yazısında bulabilirsiniz.
Bir de ortalama gerçek aralık (ATR) göstergesine bakalım. Bu gösterge, giriş noktalarını bulmanıza yardımcı olabilir. XAUUSD grafiğini açın ve 15 periyotluk ATR’yi ekleyin. Eğer ATR yükseliyorsa, altın fiyatının daha da artabileceğine işaret eder.
Her trader için en önemli adımlardan biri de akıllı risk yönetimidir. Zararları sınırlamak için stop emirleri kullanın ve altın varlıklarınızı çeşitlendirin.
Strateji örneği: Hareketli ortalama kesişimi kullanın
Altındaki sık görülen trendlerden faydalanmanın yollarından biri, hareketli ortalama kesişimi stratejisidir. Bu yaklaşıma göre, kısa vadeli hareketli ortalama, uzun vadeli hareketli ortalamanın üzerine çıktığında altın almak mantıklı olabilir. Tersi durumda, yani kısa vadeli ortalama, uzun vadeli ortalamanın altına düştüğünde ise altın satmak daha uygun olacaktır. Peki iki hareketli ortalama için nasıl bir zaman aralığı seçilmeli? 1 saatlik grafikte 10 ve 60 periyotluk hareketli ortalamaların kesişimi, trendin ortasında işlem yapmanız için iyi bir seçenek olabilir.
Strateji örneği: Reel faiz oranlarını takip edin
Temel analiz, yatırımcılara farklı faktörlerden elde edilen verileri kullanma ve bundan faydalanma imkanı sunar. Örneğin faiz oranları: düşük faiz oranları altın fiyatlarının yükselmesine yol açar. Ancak bu stratejinin sadece uzun vadeli yatırımcılar için uygun olduğunu unutmayın!
Eğer uzun vadeli bir yatırımcıysanız, reel getiriler %1’in altındaysa alım fırsatlarını değerlendirebilirsiniz. Bu noktada ABD’de reel faiz oranlarını takip etmek için
Hazine’nin enflasyona endeksli tahvillerinin (TIPS) getirisini referans alabilirsiniz. Ancak TIPS getirisi %2’nin üzerine çıkarsa, yatırımcılar genellikle satış yönlü işlemlere odaklanır.
FBS ile altın işlemlerinden kazanç elde etme fırsatını yakalayın. Hemen katılın!